Należności pod kontrolą.
Gdy zysk masz na papierze, a zobowiązania nie mogą czekać.

Pomagam opanować należności.
Wspieram przy ich odzyskiwaniu.

Dla jednoosobowych firm i MŚP,
które mają nieopłacone faktury.

Gdy zaległości już istnieją.

Masz faktury, za które klienci nie zapłacili w terminie? Być może nie wiesz dokładnie, ile to kosztuje Twoją firmę, albo nikt nie zajmuje się tym systematycznie. Wtedy ta oferta jest dla Ciebie. Pracuję z jednoosobowymi firmami oraz małymi i średnimi przedsiębiorstwami, które czekają na zapłatę od innych firm.

Zaczynam od uporządkowania tego, co już się wydarzyło. Sprawdzam każdą fakturę po terminie, ustalam, w jakim stanie są Twoje należności i co do tej pory zrobiono, żeby je odzyskać. Wyliczam też, ile należy Ci się ponad kwotę faktur, czyli odsetki i rekompensatę. Na tej podstawie dostajesz jasny obraz sytuacji, plan działania oraz zasady, które ochronią Cię na przyszłość.

Zajmuję się należnościami, które już są po terminie. Sprzedaż, politykę kredytu kupieckiego i pracę handlowców zostawiam po Twojej stronie.

Najpierw jasny obraz.
Potem dobry plan.

Audyt Należności

Analizuję zaległe należności, porządkuję je według pilności i oceniam, co firma dotąd zrobiła, żeby je odzyskać.

Efekt dla klienta

Raport zagrożeń dla płynności finansowej oraz lista działań według pilności. Wiesz, które sprawy wymagają reakcji w pierwszej kolejności.

Co obejmuje
  • Uporządkowanie wszystkich dłużników według kwoty zadłużenia, liczby zaległych faktur, czasu opóźnienia i udziału w całości należności.
  • Analiza płatności dłużników z ostatnich 12 miesięcy, w tym najkrótszych i najdłuższych opóźnień oraz skuteczności odzyskiwania należności.
  • Przegląd podziału należności według czasu opóźnienia oraz ocena, jak firma reaguje na narastające zaległości.
  • Ustalenie aktualnego etapu odzyskiwania największych spraw oraz formy zabezpieczenia długu.
  • Przegląd stosowanych w firmie zabezpieczeń należności oraz kompletności i spójności związanych z nimi dokumentów.
  • Podział spraw na prowadzone indywidualnie i według schematu, tak aby dopasować sposób działania do skali i charakteru zaległości.
  • Szacunek kosztu kapitału zamrożonego w nieopłaconych fakturach.
  • Wskazanie spraw zagrożonych przedawnieniem do oceny prawnika.
Czas i warunki

Audyt trwa zwykle od 7 do 10 dni roboczych. Czas liczę od otrzymania kompletu danych według listy przekazanej przed podpisaniem zlecenia.

Granice usługi
  • Audyt dotyczy należności, które już istnieją. Nie obejmuje oceny procesu sprzedaży ani sposobu udzielania kredytu kupieckiego.
  • Nie jest opinią prawną, audytem księgowym ani badaniem sprawozdania finansowego. Ocenę skuteczności prawnej zabezpieczeń wykonuje prawnik klienta albo prawnik współpracujący, na koszt klienta.

Standard Ochrony Należności

Jasne zasady postępowania z należnościami, które porządkują pracę zespołu i ograniczają zwlekanie z płatnością.

Efekt dla klienta

Spójny zestaw procedur, narzędzi i sposobów zabezpieczania należności, który Twój zespół może stosować samodzielnie, na co dzień.

Co obejmuje
  • Opracowanie lub uporządkowanie podziału należności według czasu opóźnienia oraz zestawu narzędzi do ich odzyskiwania i zabezpieczania.
  • Przypisanie konkretnych działań i narzędzi do czasu opóźnienia płatności, tak aby zespół wiedział, kiedy i jak reagować.
  • Wskazanie możliwych form zabezpieczenia dla już istniejących należności wraz z planem ich wdrożenia.
Granice usługi
  • Standard jest dokumentem doradczym. Za jego wdrożenie i podpisywanie dokumentów odpowiada klient.
  • Zabezpieczenia wymagają zgody dłużnika i spełnienia wymogów formalnych, więc ich uzyskanie nie jest gwarantowane.

Negocjacje i Ugody

Wsparcie w najtrudniejszych rozmowach z dłużnikami, z dbałością o relacje biznesowe i interes klienta.

Efekt dla klienta

Odzyskanie zamrożonych środków od największych dłużników i skrócenie drogi do faktycznego przelewu. Wynik zależy od dłużnika i nie jest gwarantowany.

Co obejmuje
  • Prowadzenie rozmów z kluczowymi dłużnikami w imieniu klienta, na podstawie pisemnego upoważnienia, aby odciążyć właściciela lub zarząd.
  • Doprowadzenie do podpisania ugody i monitorowanie jej wykonania.
  • Wsparcie klienta przy wytypowaniu majątku dłużnika do zabezpieczenia przed wejściem na drogę sądową.
Zasady, które chronią obie strony
  • Występuję jako negocjator działający w imieniu klienta. Nie jestem stroną neutralną i nie pełnię roli mediatora.
  • Ugody podpisuje klient albo osoba przez niego upoważniona na piśmie.
  • Nie reprezentuję klienta przed sądem ani komornikiem. Są to czynności zastrzeżone dla prawników.
  • Nie stosuję nacisku ani działań niezgodnych z prawem, w tym kontaktu z osobami trzecimi w celu wywarcia presji na dłużniku.
  • Nie gwarantuję zawarcia ugody ani odzyskania określonej kwoty.

Zaczynamy od rozmowy.
Bez szczegółów i bez opłat.

Nie musisz zaczynać od audytu ani zamawiać wszystkich usług. Podczas pierwszej rozmowy ustalamy, jaki zakres współpracy odpowiada potrzebom Twojej firmy.

  1. Bezpłatna rozmowa

    Pierwszy kontakt wychodzi od Ciebie. Telefon, wideorozmowa albo krótkie spotkanie są bezpłatne i nie wymagają podawania żadnych szczegółów. Rozmawiamy wtedy tylko o tym, jak taka współpraca może wyglądać.

  2. Wybór zakresu

    Jeśli zdecydujesz się na dalsze kroki, wybierasz jeden element albo ich zestaw. Każdy moduł działa samodzielnie, więc możesz zacząć od miejsca, które dziś sprawia najwięcej trudności.

  3. Pisemne zlecenie

    Zakres, terminy i warunki zapisujemy w pisemnym zleceniu. Prace wykraczające poza uzgodniony zakres wymagają osobnego ustalenia i wyceny.

  4. Realizacja i przekazanie

    Dostajesz ustalone dokumenty i wskazania. Gdy w zleceniu są negocjacje, prowadzę rozmowy z dłużnikami w Twoim imieniu i monitoruję wykonanie ustaleń.

Od czego zacząć?

Każdą z usług można zamówić osobno lub w dowolnym połączeniu, tak aby najlepiej zrealizować potrzeby firmy.

  • Potrzebujesz jasnego obrazu sytuacji

    Audyt Należności

    Gdy chcesz ustalić, gdzie skupiają się zaległości, co zagraża płynności i które sprawy wymagają pilnego działania.

  • Potrzebujesz uporządkować działania zespołu

    Standard Ochrony Należności

    Gdy brakuje spójnych zasad postępowania, a zespół potrzebuje wiedzieć, kiedy i jak reagować na opóźnienia płatności.

  • Potrzebujesz wsparcia w rozmowach z dłużnikami

    Negocjacje i Ugody

    Gdy trudne rozmowy angażują właściciela lub zarząd i potrzebujesz kogoś, kto poprowadzi je w imieniu firmy.

Nie wiesz, od którego elementu zacząć? Napisz, dobierzemy zakres.

Płacisz za realną pracę,
lub za efekt.

Sposób rozliczenia zależy od tego, czego potrzebujesz.
Ważne jest to, że od początku wiesz, za co płacisz.

Audyt Należności i Standard Ochrony Należności

  • Wynagrodzenie to stawka godzinowa razy liczba przepracowanych godzin.
  • Na początek wpłacasz zaliczkę na z góry ustaloną liczbę godzin, na przykład 16.
  • Po zakończeniu prac rozliczamy faktycznie przepracowany czas.

Negocjacje i Ugody

  • Gdy dojdzie do ugody, rozliczenie to success fee, czyli wynagrodzenie w procentach.
  • Gdy ugody nie ma, rozliczenie to ryczałt za przepracowane godziny.

Stawkę i przewidywany czas pracy przekazuję przed rozpoczęciem zlecenia.

Przykładowy raport.
Od liczb do działań.

Przykład poglądowy na wymyślonych danych. Nie przedstawia wyników klienta. Pełny raport ma trzy strony i pokazuje między innymi strukturę wiekową należności, historię płatności dłużników oraz sprawy wymagające natychmiastowego ratowania.

Audyt Należności

Przykładowa Firma Handlowa · dane fikcyjne

Dług po terminie
1 691 800 zł
Udział długu po terminie w należnościach
91,4%
Dłużnicy z zaległością / faktury po terminie
15 / 23
Średni ważony wiek zaległości
197,6 dni
Koszt zamrożenia środków do dziś
91 598 zł
DSO, czyli ile dni średnio czekasz na zapłatę
46,6 dni

Tak wygląda raport po audycie: najważniejsze liczby, uporządkowane zaległości i wskazane działania.

Twój interes.
Jasne zasady.

Odzyskiwanie należności wymaga zdecydowania, ale również odpowiedzialności. Dlatego zakres działań i granice współpracy są jasne od początku.

Poufność od początku

Przed przekazaniem danych podpisujemy umowę o poufności. Jeśli materiały zawierają dane osobowe, także umowę powierzenia ich przetwarzania.

Rzetelna ocena sytuacji

Zobowiązuję się do starannego działania. Przedstawiam możliwości, ograniczenia i ryzyka, aby decyzje opierały się na realnej sytuacji firmy i jej dłużników.

Doradztwo i organizacja

Usługi mają charakter doradczy i organizacyjny. Nie obejmują pomocy prawnej, księgowej ani doradztwa podatkowego lub inwestycyjnego. Decyzje biznesowe pozostają po stronie klienta.

Zakres ustalony na piśmie

Zakres współpracy określamy w pisemnym zleceniu. Prace wykraczające poza uzgodniony zakres wymagają osobnego ustalenia i wyceny.

Współpraca oparta na danych

Klient przekazuje kompletne i zgodne z prawdą dane, zapewnia kontakt z właściwymi osobami i terminowo podejmuje decyzje. Rzetelność informacji i sprawna współpraca mają wpływ na jakość oraz termin realizacji zlecenia.

Bez konfliktu interesów

Nie podejmuję mediacji w sprawach, w których doradzałem lub negocjowałem dla jednej ze stron. Nie przyjmuję też zleceń od drugiej strony w tej samej sprawie.

Maciej Zawieja, doradca ds. należności

Kim jestem

Maciej Zawieja

Zajmuję się należnościami od 2003 roku i najbardziej interesuje mnie to, jak odzyskać pieniądze tak, żeby nie niszczyć relacji z klientem. Do tej pracy podchodzę z kilku stron.

Przez lata byłem księgowym i specjalistą ds. egzekucji w kancelarii komornika sądowego w Zielonej Górze, gdzie prowadziłem rozliczenia i czynności egzekucyjne, także z nieruchomości. Wiem więc, jak wygląda sprawa, w której nie pomogły ani wezwania, ani rozmowy, i co decyduje o tym, że pieniądze w końcu wpływają, a co o tym, że nie.

Jestem księgowym bilansistą i stale aktualizuję wiedzę w tym zakresie. Dziś odpowiadam za ten obszar w fundacji, w której jestem członkiem zarządu. Dlatego audyt zaczynam od liczb, a nie od przeczuć. Pracowałem w działach księgowych, finansowych i prawnych różnych firm, a w tym czasie negocjowałem z wierzycielami, bankami i dostawcami. Znam więc też perspektywę dłużnika i wiem, dlaczego klienci płacą po czasie.

Od 2010 roku prowadzę własną działalność, w której zajmuję się mediacjami i negocjacjami w sprawach gospodarczych i cywilnych. Jestem mediatorem certyfikowanym i wpisanym na listy mediatorów stałych przy sądach okręgowych w Zielonej Górze i w Poznaniu. To praktyka polubownego rozwiązywania sporów, więc wiem, co skłania strony do ugody i jak doprowadzić do takiej, którą faktycznie dotrzymują, a nie tylko podpisują.

Gdy w ramach współpracy rozmawiam z Twoimi dłużnikami, działam jako negocjator po Twojej stronie, na podstawie pisemnego upoważnienia, a nie jako neutralny mediator. Nie podejmuję się też negocjacji w sprawie, którą wcześniej prowadziłem jako mediator. Dzięki temu zawsze wiesz, w jakiej roli występuję.

Nie jestem prawnikiem ani firmą windykacyjną. Pomagam natomiast ustalić, które sprawy wymagają prawnika lub windykatora, a które da się zamknąć rozmową i ugodą. Układam plan, który Twoja firma jest w stanie wykonać sama.

Pytania i odpowiedzi

Czy to windykacja?

Pomagam uporządkować zaległe należności i zaplanować ich odzyskanie. W ramach usługi Negocjacje i Ugody mogę też prowadzić rozmowy z dłużnikami w Twoim imieniu, na podstawie pisemnego upoważnienia. To wsparcie doradcze i negocjacyjne, a nie pełna obsługa windykacyjna.

Ile trwa współpraca?

Audyt Należności trwa zwykle od 7 do 10 dni roboczych od otrzymania kompletu danych. Termin przygotowania standardu oraz czas prowadzenia negocjacji ustalamy w pisemnym zleceniu, odpowiednio do zakresu i sytuacji spraw.

Czy dłużnik dowie się o współpracy?

Sam audyt i przygotowanie zasad nie wymagają kontaktu z dłużnikiem. Jeżeli zlecisz mi negocjacje, dłużnik dowie się, że działam w Twoim imieniu. Zakres kontaktu ustalamy przed rozpoczęciem rozmów.

Jakie dane przekazać do audytu?

Potrzebne jest zestawienie zaległych faktur, ich kwot i terminów płatności, informacje o wpłatach z ostatnich 12 miesięcy oraz o dotychczasowych działaniach i zabezpieczeniach. Dokładną listę danych otrzymasz przed podpisaniem zlecenia.

Czy muszę od razu przekazywać dokumenty?

Nie. Pierwsza rozmowa jest bezpłatna i dotyczy możliwości współpracy, bez szczegółów spraw. Dokumenty przekazujesz dopiero po ustaleniu zakresu i podpisaniu umowy o poufności. Gdy zawierają dane osobowe, podpisujemy także umowę powierzenia ich przetwarzania.

Należności przeterminowane.
Co zrobić, gdy firma nie płaci?

Należności przeterminowane to kwoty, których kontrahent nie zapłacił w ustalonym terminie. Dla Twojej firmy oznaczają pieniądze, które pozostają w nieopłaconych fakturach, zamiast finansować bieżące zobowiązania.

Sama suma zaległości nie pokazuje jednak, od czego zacząć. Ważne jest również, jak długo płatności są opóźnione, u których dłużników skupiają się największe kwoty i co dotąd zrobiono, żeby je odzyskać.

Jak uporządkować zaległe faktury?

Najpierw potrzebny jest obraz istniejących zaległości. W Audycie Należności analizuję kwoty, czas opóźnienia, historię wpłat i dotychczasowe działania. Otrzymujesz raport zagrożeń dla płynności finansowej oraz listę działań według pilności.

Na czym polega zarządzanie należnościami?

W mojej ofercie dotyczy należności już istniejących i po terminie. To uporządkowanie przypomnień, zasad reagowania na opóźnienia i monitorowania ustaleń. Standard Ochrony Należności daje zespołowi spójne zasady codziennej pracy.

Czy odzyskiwanie należności oznacza windykację?

Nie każda sprawa wymaga takiego samego działania. Mogę prowadzić negocjacje z dłużnikami w Twoim imieniu, ale nie zapewniam pełnej obsługi windykacyjnej ani reprezentacji przed sądem lub komornikiem. Wynik zależy od dłużnika i nie jest gwarantowany.

Nie wiesz, które zaległe należności wymagają reakcji jako pierwsze? Od ustalenia tego możemy zacząć.

Sprawdź zakres usług

Porozmawiajmy
o Twoich należnościach.

Pierwsza rozmowa jest bezpłatna.

Nie musisz mieć gotowego planu. Porozmawiajmy o tym, jak mogę pomóc Twojej firmie.

W pierwszej wiadomości nie podawaj nazw dłużników ani nie przesyłaj faktur czy innych dokumentów. Przekażesz je dopiero po podpisaniu umowy o poufności.